6月24日讯(长江日报记者尹勤兵 通讯员胡子昂 杨冰) 谈业务时,他是出手阔绰的老板;追女孩时,他是年轻帅气的警察;偶尔他还会化身台球选手。90后男子吴某通过扮演各种角色赢取他人信任后,借口投资、下注等理由诈骗钱财,得手后便将人“拉黑”。
2年来,吴某冒用他人身份,游走于北京、上海、天津、深圳、湖南、湖北等地,诈骗30余人共计400余万元。近日,武汉汉阳警方通过深挖一起诈骗案,撕开了吴某的层层伪装。
吴某在朋友圈经常晒豪车
结识半月的男友骗钱失联
“认识不到一个月的男友联系不上了,还骗走我5万多元和2部苹果手机。”今年4月14日,刘女士来到汉阳公安分局经济开发区派出所报案。
刘女士今年24岁,在汉阳一家洗浴中心工作。今年3月底以来,一名自称杨某的男子经常出入她工作的这家洗浴中心。
杨某自称浙江人,今年28岁,是北京市公安局一名刑警。交往中,杨某常不经意地露出“警官证”。杨某常给刘小姐买礼物、请她吃饭,两人发展为男女朋友关系。
4月6日,杨某提出可带她做AB仓投资。“一头买涨一头买跌,挣手续费,保证每月5%的固定收益。刘女士分三次向杨某转账5.3万元做投资。
4月11日,杨某称可帮刘女士置换新手机,将她的iPhone7 P和iPhoneX借走。一天后,刘女士发现微信号被杨某拉黑,这才发觉被骗。
通过双方交往记录,办案民警舒适从杨某账户获取了其正面照。
民警把照片和杨某身份证照片比对,发现两张照片不太像。汉阳警方将杨某照片发往浙江核查,发现该男子真名叫吴某,曾于2017年因打架斗殴被浙江警方治安拘留过。
5月11日,吴某使用杨某身份在北京一家酒店登记住宿,民警立即联系北京警方协助抓捕。12日,朝阳警方将吴某抓获。
微信黑名单暗藏线索
5月17日,民警舒适和同事来到北京办理交接手续。
在押送吴某回汉的高铁上,舒适查看吴某的手机,发现其支付宝账号被注销,微信聊天记录清空,通讯录中仅有几个联系人,而微信黑名单有80多人。
舒适立即截屏,该微信号添加了几人为好友并发信息:“你好,我是武汉市公安局的,你有没有被这个手机的主人骗过,骗了就尽快联系我们。”
警方给受害人一一发微信呼吁报案 警方供图
没过几分钟,很快就有人回复:“还我钱”,也有人保持怀疑态度:“真的是警察吗?”舒适身着警服手持警官证,与黑名单中的受害人一一进行视频通话说明情况,打消了他们的疑虑。
黑名单中找回的受害人越来越多,既有被骗数十万元的公司下属和客户,也有被骗数万元的台球助教和健身教练,还有被骗几千元游戏装备的网友。
警方给受害人一一发微信呼吁报案 警方供图
骗子涉案400多万
随着案件数量和涉案金额的攀升,吴某的真面目被揭开。
1993年,吴某出生于安徽省安庆市怀宁县。2013年他在贵金属投资行业行骗,此后转行到金融投资领域诈骗。
吴某擅长包装自己,民警在他的朋友圈看到豪车、酒吧、饭局刷满屏幕。
吴某常常在朋友圈发乘坐高铁商务座的小视频。民警介绍,多年前吴某就因债务原因,被法院列为强制被执行人名单,被限制乘坐飞机和高铁。但他用他哥哥的全套身份,混迹在社会中。
近年来,吴某套用新身份杨某诈骗。为获取他人信任,吴某还办了一个假警官证。
经过梳理,吴某诈骗30余人共计400余万元,受害人遍布北京、上海、天津、深圳、湖南、湖北等地。
扮演成功人士骗取下属70余万元
吴某的主要诈骗手法是号称“稳赚不赔”的AB仓对冲投资。在审讯过程中,吴某称是刘女士主动给他钱投资,手机也是她主动送的。而当民警让其提供交易证明时,吴某拿不出任何参与投资的账号密码、交易截图、资金流向等证据。
2017年9月5日,24岁的李女士来到上海某投资公司应聘,面试官正是总经理吴某。李女士回忆,吴某在公司地位仅次于老板,工作能力强,出手阔绰,常送女员工贵重礼物。
工作中,吴某主动与李女士拉家常。得知她在天津长大,吴某声称他在天津某高端楼盘有房,在天津也很有关系。不久,李父酒驾被拘留,吴某说有关系可托人带2000块到看守所。李女士微信转给吴某2000元。不久后,吴某又将钱退了回来,称已打点好,里面的人会照顾她父亲。
在交流中,吴某常吹嘘自己在做AB仓投资,稳定月收益5%,随时可撤资,可以带她一起挣钱。9月25日,李女士向他转账21万。不久后吴某离开公司,但仍与李女士保持联系。10月,李女士要求取出5万元,吴某告诉李女士,他操作失误钱已被套,要想解套还需要补仓。李女士急忙找亲友借来15万元转给他。
此后吴某以各种理由要求补仓,还指导李女士办了多张信用卡给他套现。在此期间,吴某不断给她解套的希望,让她加大投入。
12月23日,李女士发现被拉黑了,银行和贷款公司不断打来催债电话,4张信用卡累计债务达39万元,感觉天塌了下来。
不放过任何行骗机会 精心布骗环环相扣
2017年底,吴某手机有故障,隔三差五到江汉路一家手机店维修,很快与22岁的店员李女士熟悉起来。“他自称是搞金融投资,常来汉出差,还时不时将身着马夹打台球的图片发给我,称是打台球的专业选手。”
今年3月,吴某称将参加一个台球比赛,有庄家下注,但选手不能对自己下注,希望李女士出点钱支持一下他,买1000赚1000,万一输了他会把钱补上。李女士不想参与赌博,拒绝了他。
比赛期间,吴某常将打台球的图片、视频及比赛进程发给她。在吴某持续的洗脑下,李女士下注3000元,吴某便指导她向一个支付宝账户转账。
不久后,吴某称他稳赢,想加码投25000元,让李女士代为下注。吴某转账5000元让她代买,称目前支付宝里只有5000元,比赛完后将剩余钱款刷信用卡还给她。
李女士碍于面子转款2万元转到指定支付宝账号。夜里12点吴某称比赛打完了,附近没有ATM无法转账。李女士发现吴某电话无人接听,她的微信被拉黑。
民警介绍,在对李女士进行诈骗铺垫的期间,吴某正在台球馆“追求”一名台球助教,有机会拍摄大量台球视频,正好用作诈骗用的素材。
3月底,吴某在获取台球助教信任后,以投资私募股票拿固定收益为由诈骗1万余元,随后迅速拉黑消失。
防范提示
办案民警舒适介绍,犯罪嫌疑人吴某“智商高、情商高、反应快”,只需要三言两语就能洞察到别人的需求和弱点,“量身定做”诈骗剧本。
为什么这么多人落入吴某的圈套?
一是吴某下功夫打造形象,手工制作的西装、名牌皮带,精心梳理的发型,经常在朋友圈中炫富,租借豪车,出入高档场所,看上去像事业有成的老板,给人以有钱、豪爽、讲义气的印象。
二是精选目标,诈骗对象为20多岁的年轻人,社会经验浅又急于成功,当他以成功人士的面貌出现时,对方误以为遇见贵人,迅速产生信任感。
三是耐心经营,舍得投入,通过攀老乡、谈对象等方式接近对方,用送小礼物的方式赢得女性好感,再用人脉和资源帮助对象解决小困难,营造能量大、可信赖的高大形象,时机成熟后才实施诈骗,从接触到实施诈骗短则1到2周,长则半年。
四是画大饼下诱饵,描绘高收益、无风险、躺着挣钱的项目,起初还会返还1到2期分红,让对方加大投入。
五是下手狠,通过交流摸清对象的家底和承受能力,以“解套”“补仓”等各种理由尽量将钱财榨干,甚至逼迫人借贷。
民警提示:交友过程中凡是涉及钱财请务必谨慎,不要被对方的豪车、华贵的外表所迷惑,尤其是对方声称有高回报、稳赚不赔的项目时,更要注意防范。