近期,随着108条清单的下发,各地金融工作单位纷纷下发文件配合开展合规自查工作,北京作为全国示范性城市,8月24日北京金融局就下发了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》(以下简称《通知》),全面启动P2P网络借贷机构自查工作。

9月7日,北京金融局再次下发了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》(以下简称《补充通知》),要求符合《通知》的P2P网贷机构,在按照《通知》要求提交相关资料的同时,还要于2018年10月15日前根据《自律检查、行政核查材料清单》的要求将所有材料上传至金管通系统,配合开展自律检查、行政核查。

图片来源:北京市金融工作局

根据《补充通知》内容,网贷机构本次需提交的内容被进一步细化。网贷机构需要补充提交的资料共9类89项,包括公司基本情况、公司制度文件及相关证明材料、合同文本及相关证明材料、信息披露、信息安全、说明类文档、其他资料等。

可以看到,北京市合规检查工作紧锣密鼓的进行,这两份通知中所要求的资料均要在10月15日之前上传金管通系统,合规备案的步伐进一步加快。

作为网贷行业合规典范之一,广信贷积极响应政策要求,在《通知》下发的第一时间就组织备案小组,开展自查自纠工作。《自律检查、行政核查材料清单》下发后,广信贷立刻组织备案小组成员进行学习解读,严格按照相关要求筹备各项资料,争取早日通过备案。

据广信贷官网显示,在风险管理方面,广信贷已完成了落实实名注册要求、建立信息安全保障机制、用户的交易信息等使用电子签名、数字认证制定网络借贷业务活动数据和资料保存制度、制定防范欺诈制度和措施、制定反洗钱和反恐怖融资方面的制度和措施等事项;在出借人保护方面,平台已完成上线银行存管、建立用户投诉机制 依法、及时答复、处理用户诉求、风险测评、风险提示等合规要求;在信息披露方面,平台现已经建立了健全的信息披露机制、对项目真实性、合法性及其信用风险等进行审核、评价、分类,并定期向地方金融监管部门报送信息披露相关文件,聘请会计师事务所定期对重点环节实施审计等。

此外,广信贷正在有条不紊地准备接入全国金融登记披露服务平台,预计合规性评估报告也会在近期完成。同时,金管通系统已于8月31日下午对北京地区多家网贷平台,如广信贷、宜人贷、和信贷等,开启了“合规检查入口”,广信贷也将在近期开始机构自查、自律检查、行政核查相关资料的上传,加快备案进程的推进。

随着网贷备案合规工作的推进,监管政策持续落地,相信网贷行业的发展趋势会逐步向好,健康秩序的建立会更加迅速。无论是现在还是未来,广信贷都将坚守合规,积极响应政策倡导,为实体经济提供更加有力的金融服务。