近年来,非法集资案件频发,借助信息网络等现代化工具,非法集资形式和手段不断翻新,严重侵害了广大群众的财产安全,危及国家经济健康发展和社会稳定。非法集资者通常以高额回报为诱饵,以短期内聚敛巨额资金、牟取暴利为根本目的来骗取资金,并挥霍、转移、隐匿或非法占有资金,使非法集资参与人损失惨重。
中信银行武汉分行相关负责人提醒,一方面可以看是否承诺高额回报。不法分子往往编造高利高息神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为取信于投资者,在投资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密失踪或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。另一方面可以看投资项目是否经过政府相关部门审批。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。
为提高公众防范非法集资的识别能力,提升金融投资者的风险意识,在2017年防范非法集资宣传月活动中,中信银行武汉分行积极响应,组织开展了形式多样的宣教活动。同时,中信银行武汉分行加强内控管理,坚持常态化开展员工异常行为排查,及时消除风险隐患;出台《员工案防个人指引》,禁止员工参与民间借贷及非法集资;成立反洗钱中心,利用科技手段集中监控异常交易数据,杜绝非法集资行为。
防范和处置非法集资是一项艰巨、复杂的工程。中信银行武汉分行相关负责人表示,将继续围绕防范打击非法集资工作的目标,加强组织领导,加大资源投入,加快压力传导,确保防范打击非法集资责任落到实处,发挥自身监管和行业优势,协助地方政府做好辖内重大涉非风险处置工作,继续加强宣传,引导规范各类融资行为。(记者梅丹)
(长江日报)