8月,从监管高密度发声到多项政策快速落地实施,让众多平台及出借人恢复了信心。

9月,网贷行业合规整改进程逐渐加速,全国多地合规检查相继开启。其中,网贷重镇北京监管层率先跟进,北京地区网贷机构如广信贷、和信贷、爱钱进等平台自查工作进展迅速,均已进入收尾阶段,为以后顺利完成备案奠定了扎实基础。

依据北京市金融局2018年8月24日发布的《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》(以下简称《通知》)所示,京籍网贷平台需要提交自查报告,自查业务范围为截止到自查报告提交之日上月月末的机构存量业务,自查报告应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。机构在进行自查时,对发现的问题及风险点要边查边整。自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。

值得注意的是,老牌平台广信贷已按照《网络借贷信息中介机构合规检查清单》要求进行全面自查,并逐步形成自查报告,预计在监管要求的时间内上传至金管通系统。广信贷能以较快的速度开展平台自查,得益于平台一贯坚持的合规法则,得益于平台积极践行合规的坚决态度。

据了解,广信贷平台在接到《通知》后第一时间便成立了合规自查小组,围绕风险管理、出借人保护、信息披露、合规报告及相关资质四大方面,逐条对应 108 条问题清单,清晰梳理平台完成或即将完成的合规事项。

据广信贷官网“广信贷平台自查详细内容及进度”专题页所示,广信贷已完成包括出借人实名注册、建立信息安全保障机制、单一融资项目募集期不超过20天、单一自然人、单一企业借贷余额不超上限、制定防范欺诈制度和措施、建立用户选择出借项目同意出借条件等授权机制、对用户进行风险提示、银行存管用户资金2016.6.1全量业务资金存管上线、对项目真实性、合法性及其信用风险等进行审核、评价、分类、聘请会计师事务所定期对重点环节实施审计等几十项合规事宜,正在对接中的有聘请律师事务所定期对平台合规情况进行评估、接入全国金融登记披露服务平台、接入征信系统并依法提供查询和使用金融信用信息、营业执照的经营范围中明确网络信息中介等事项,与此同时,广信贷还获得了ICP经营许可、三级等保备案证明等合规资质,披露了年度审计报告、财务报告等用户颇为关注的重要文件,使用户对平台的运营情况以及合规自查进度有了全面的了解。

另外,广信贷平台完成合规自查后,会及时向北京市金融监管部门提交自查报告等相关文件,同时向行业协会申请自律检查,以及接受监管机构的行政核查。备案通过后,广信贷平台会在官网第一时间公示备案登记信息,并向工商局申请在营业执照经营范围中涵盖“网络借贷信息中介”。

严格监管和合规发展是网贷行业的大势所趋,新一轮合规备案的开启让网贷行业有法可依,有章可循。相信通过此次合规检查工作,广信贷在深化合规发展道路上将走得更加坚实有力。