一年半内非法吸收资金超500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。其中，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。

“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。

办案民警表示，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。

钰诚一高管称，“据我所知，‘e租宝’上95%的项目都是假的。”丁宁指使专人，用融资金额的1.5%-2%向企业买来信息，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。

钰诚国际控股集团总裁张敏说，e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。她现在对此非常忏悔。

警方调查，“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。

据多个犯罪嫌疑人供述，丁宁与数名集团女高管关系密切，其私生活极其奢侈，大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。

目前，司法机关认为，犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。

公安机关正在进行调查取证、追赃、甄别涉案资产等工作，最大限度地挽回投资人的损失。希望投资人应及时、主动报案、登记信息、提供证明材料。

据新华社

假项目

收买企业或者注册空壳公司虚构融资项目

假三方

法律规定：

网络平台只进行信息中介服务，不能自设资金池，不提供信用担保

实际行为：

将吸收来的资金“借道”第三方支付平台进入自设资金池

把钱转给承租人并给承租人好处费

假担保

风险提醒：

如果平台引入有关联关系的担保机构，将给债权人带来极大风险

实际行为：

直接控制3家担保公司和一家保理公司为“e租宝”的项目担保

把资金转入公司的关联公司

三步障眼法制造骗局

来源/新华社

制图/毛欣