本报讯（记者胡楠通讯员安嫚）近日，中国银行湖北省分行法律与合规部总经理王丹梅接受长江日报记者采访，介绍湖北中行在防范和处置非法集资工作上的相关措施及初步成效。

问：在防范非法集资上，湖北中行做了哪些工作？

答：自2015年下半年以来，湖北中行就将防范和处置非法集资工作列为“一把手工程”，通过收集、分析和研究非法集资活动的各种行为特征，形成了《湖北省分行防范非法集资综合治理方案》。从组织架构、防非宣传、风险排查、员工合规教育等方面进一步细化和明确工作职责和任务，建立起防非处非长效工作机制。

在员工合规教育方面，中行在内部开展“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动、“践行‘三严三实’、争当好干部”主题活动、“争当中行合规员工”主题教育活动及“送合规下基层”特色主题教育活动，促使各层级人员认真学习并牢记经营管理、业务操作中必须遵守的行为准则，强化合规理念，大力培育合规文化。

问：湖北中行开展的非法集资专项排查工作，效果如何？

答：在非法集资的治理和排查阶段，湖北中行将防非宣传、员工教育和排查工作相结合，有效调动全行资源，形成合力。同时，还将监管部门今年以来对非法集资和案件防控的相关要求一并落实到专项治理工作中，取得了较好效果。发现疑似非法集资线索49条，均及时上报监管部门，并按照规定及时采取相应的处置措施。

今年5月，中行下辖某支行营业部大堂人员在巡查中发现有可疑人员，敏感地意识到此人符合省分行前期下发的非法集资特征，及时上报。省行相关部门接到报告后，第一时间通过数据排查，确认某公司发生大笔可疑交易，具有较大非法集资嫌疑。该支行在省分行的指导下立即形成书面报告，分别提交至有关部门，及时对客户进行提示。

问：针对公众近期关注的客户信息保密工作，湖北中行如何杜绝、防范？

答：首先要求各业务条线部门逐一认真梳理涉及客户信息保密管理的制度，从资格准入、上岗培训、业务培训、保密意识教育以及业务流程管控、系统管控、数据传输和储存、业务营销活动、业务外包合作等方面，强化各项监督。二是结合“国家网络安全宣传周”活动，组织全行员工特别是业务人员集中学习“客户信息保密”相关法律法规，增强员工守法合规、遵守保密规定的自觉性，对任何违规行为坚决实行“零容忍”。

问：防范和处置非法集资工作，湖北中行下一步有何安排？

答：防范和处置非法集资是湖北中行实现持续稳健发展的管理需要，中行将进一步规范所有业务环节的操作流程，从源头做好非法集资的风险防控。

中将进一步持续开展防范和处置非法集资日常宣传教育工作，密切关注和主动研究非法集资新形势、新特点以及风险向银行传染的动态，密切关注舆情导向，有针对性地进行重点宣传；持续开展非法集资风险排查，持续关注和监控已经发现的涉嫌非法集资客户及其账户的交易动态，并及时做好风险隐患排查、报告和缓释、处置工作；持续加强员工合规管理，提高自身免疫力。