三年来共堵截电信诈骗123起，为客户挽回资金424万元，多次受到公安部门的表彰和肯定。

近年来，随着通信技术的发达，一些不法分子借助于手机、电话、网络等工具从事疯狂的诈骗活动，已经成为社会公害。9月4日被电信诈骗骗光5000元学费，吉林工商学院一大二男生失联，据最新消息，该生已身亡；前几日清华大学一在职教师遭电信诈骗惨失1760万元……

一个个惨痛的教训引起了广大群众及相关部门的重视，农行湖北分行经营部本着高度的社会责任感，为防范各类电信诈骗案件，保护客户资金安全，从宣传、培训、制度、协作等方面入手，将电信诈骗的防范措施嵌入自身业务的每一个环节，在银行内部构筑了防范电信诈骗的铜墙铁壁。

主动防范，强化各种预防措施。

A

一是高度重视电信诈骗风险防范工作，研究风险防范要点，结合网点实际制订防范措施。二是广泛开展宣传教育和案例培训，及时向网点推广成功堵截经验和诈骗的最新动向，让柜员了解各类诈骗防范知识，培养风险防范意识。三是提高诈骗事件处置能力。定期开展反欺诈应急预案演练，使相关人员熟练掌握各种欺诈事件的处置流程、方法等，提高面对突发事件的处置能力。四是加强与警方合作，及时报案，加大对犯罪嫌疑人的威慑力，避免嫌疑人肆无忌惮地流窜作案。

落实制度，严格业务审核程序。

B

提高制度执行力，严把受理审核关。重点关注外部诈骗频发、多发的业务交易和环节，确保业务真实合规。一是认真落实客户身份识别制度。充分利用身份证鉴别仪及联网核查系统，严格核查客户身份真实性及证件真伪。二是加强对客户开户资料的审查，严禁为缺少资料或提供虚假资料的客户开户。

加强宣传，提升客户防范意识。

C

一是在营业网点全方位开展防范各类诈骗知识宣传。增强客户风险防范意识，最大限度保障客户资金安全。二是做好防范各类诈骗风险提示。在营业场所和自助设备区域张贴防骗宣传标语，引起客户重视，提高客户对可疑电话、短信等电信诈骗的警惕。三是柜员受理业务时尽到提醒义务。通过“看、听、问”等方法，有效甄别客户信息的真实性。如发现可疑情况及时劝阻，提请客户阅读安全提示，避免资金损失。

协调联动，形成防范工作合力。

D

一是强化部门联动，实现信息资源共享。建立多部门的风险防控联动协作，及时沟通外部欺诈信息，推进资源共享。二是充分利用系统资源，及时掌握诈骗新动向。准确、详细描述事件经过，分享成功堵截经验，使其成为各网点掌握最新风险动态和特征的第一手资料，加强风险的前瞻性防控。